wszystko o Otwartch Funduszach Emerytalnych

Jak zmienić otwarty fundusz emerytalny?

    Otwarte fundusze emerytalne tworzą II filar emerytalny. Obejmują one każdego pracownika, który  urodził się po 1 stycznia 1969 r. Wybór funduszu jest dobrowolny, a potencjalny ubezpieczony  ma jeden  miesiąc na zawarcie umowy z wybranym funduszem.  W przeciwnym wypadku Zakład Ubezpieczeń Społecznych wezwie go najpierw do zawarcia umowy, a później przydzieli losowo do wybranego funduszu.

    Ustawa emerytalna wskazuje wprost, że można być członkiem tylko jednego funduszu, jednak pierwszy wybór wcale nie musi być ostateczny. Jeszcze do końca kwietnia 2011 roku, osoby zainteresowane zmianą OFE, które nie były jego członkiem ponad 2 lata musiały ponieść opłaty za zmianę  nawet do 160 zł. Od 1 maja 2011 każdy może bezpłatnie zmienić Otwarty Fundusz Emerytalny bez względu na swój staż ubezpieczeniowy. Procedura zmiany nie jest skomplikowana,  jednak lepiej na spokojnie rozważyć oferty OFE, aby nie podejmować pochopnych decyzji i nie ulegać namowom akwizytorów. Zastanówmy się, który fundusz może przynieść mam więcej korzyści, dokładnie zapoznajmy się z jego oferta.

    Po dokonaniu wyboru nowego funduszu należy zawrzeć umowę członkowską, a o dokonanej zmianie należy poinformować dotychczasowego ubezpieczyciela. W tym celu trzeba dostarczyć mu osobiście albo za pośrednictwem poczty pisemne zawiadomienie o rozwiązaniu umowy. Zmiana otwartego funduszu związana jest z wypłatą transferową, czyli przeniesieniem środków znajdujących się na obecnym rachunku do nowego OFE. Wypłaty te odbywają się cztery razy w roku - w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i listopada. Jednak, gdy  umowa o członkostwo z nowym funduszem zostanie podpisana później niż 25 dnia miesiąca poprzedzającego  miesiąc dokonywania wypłaty transferowej, wypłata ta jest dokonywana w następnym ustawowym terminie. Należy pamiętać, że chwila zawarcia umowy to data jej podpisania przez przedstawiciela OFE, a nie data wysłania wniosku on-line czy podpisania go przez klienta. 

    Po dokonaniu wpisu w Centralnym Rejestrze nasz nowy OFE  zobowiązany jest wysłać potwierdzenie, że zostaliśmy przyjęci w poczet jego członków a środki zgromadzone na koncie w starym funduszu zostały przelane.