Które fundusze biorą udział w losowaniu ?

W procesie losowania OFE biorą udział wszystkie fundusze, które uzyskały wyższe stopy zwrotu niż średnia ważona w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych, z zastrzeżeniem, że aktywa netto funduszu nie przekraczają 10% aktywów całego rynku OFE. Czyli w losowaniu nie biorą udziału największe firmy takie jak:

ING
AVIVA
PZU

Do każdego z funduszy losowana jest taka sama liczba ubezpieczonych.

Podsumowując, biorąc udział w losowaniu nie mamy możliwości trafić do funduszów najbardziej liczących się na rynku. W losowaniu ofe mamy natomiast dużą szansę trafić do funduszu, który na polskim rynku ma słabą pozycję. Choćby z tego względu warto unikać losowania i podjąć świadomą decyzję samodzielnie.

Zasady losowania

Losowanie OFE nie obowiązuje studentów oraz uczniów, którzy nie mają ukończonego jeszcze 26 roku życia oraz osób pracujących w ramach umowy zlecenia lub umowy o dzieło. Ponadto nie muszą się obawiać losowania osoby rozpoczynające studia doktoranckie.

W przypadku jeżeli rozpoczynasz swoją pierwszą pracę, zakładasz własną działalność gospodarczą lub zostałeś skierowany na płatne praktyki - wówczas masz 7 dni na dokonanie wyboru OFE. W praktyce jednak mamy więcej czasu, jeśli nie dokonamy wybory w ciągu 7 dni to mamy kolejne 7 i tak w kółko aż do losowania

Jeśli zapomnisz o tym - ZUS przyśle Ci zawiadomienia o konieczności wyboru OFE

Terminy losowań OFE

Losowanie OFE odbywaja się dwa razy do roku – ostatniego dnia roboczego stycznia i lipca.
Aby uniknąć w nim udziału należy do

-10 stycznia
-10 lipca

przystąpić do wybranego funduszu emerytalnego.

Przed losowaniem do osoby ubezpieczonej zostaje wysłane pisemne wezwanie, aby ta osoba zawarła umowę z Otwartym Funduszem Emerytalnym w terminie do 10 stycznia lub 10 lipca, zazwyczaj taka osba ma około 30 dni na dokonanie wyboru.

Ważne jest aby przestrzegać tych terminów, gdyż jeżeli nawet przypadkiem przegapimy któryś termin zostanie zgłoszeni do losowania OFE, które jak wiemy nie jest dla nas korzystne.

Zmiana OFE

Opublikował losowanieofe.pl 30 listopda, 2009 r.